Annahme von Kunden

Erklärung zur Bekämpfung von Geldwäsche, Bestechung und Korruption sowie Sanktionen

GEGENSTAND 

Zepz will schnelle, flexible und sichere internationale Geldtransfers in die ganze Welt auf nachhaltige und verantwortungsvolle Weise ermöglichen. Wir möchten uns vergewissern, dass unsere Ressourcen effektiv zum Erreichen dieser Ziele eingesetzt werden. Deshalb haben wir eine "Richtlinie zur Annahme von Kunden" ausgearbeitet, die Kunden beschreibt, mit denen wir über einen offenen, ehrlichen Ansatz tragfähige und personalisierte Handelsbeziehungen aufbauen möchten. 

ANWENDUNGSBEREICH

Diese Richtlinie zur Annahme von Kunden bezieht sich auf alle natürlichen Personen, die Zepz bitten, in ihrem Auftrag internationale Geldtransfers einzuleiten. 

KUNDEN-ZIELGRUPPE

Im Allgemeinen kann Zepz Kunden akzeptieren, die natürliche Personen sind und sich in Einklang mit unseren Verfahren zum Kunden-Onboarding vollständig ausgewiesen haben. 

AUSSCHLÜSSE

Im Allgemeinen akzeptiert Zepz keine Handelsbeziehungen mit natürlichen Personen, die die von Zepz festgelegten Kriterien zur Annahme von Kunden nicht erfüllen oder deren legitime Absichten nicht ausreichend eindeutig sind oder die in Verzeichnissen von Personen oder Körperschaften aufgeführt sind, die mit finanziellen Sanktionen belegt sind. Alle Kunden müssen beim Onboarding ein Due-Diligence-Verfahren durchlaufen, das auch im Anschluss fortgesetzt wird; wir akzeptieren keine Kunden, die unsere Due-Diligence-Prüfungen beim Onboarding nicht erfolgreich durchlaufen, und wir lehnen Kunden ab, die unsere fortgesetzten Due-Diligence-Prüfungen nicht erfolgreich durchlaufen.

UMSETZUNG

Unsere Abläufe zum Remote-Onboarding und Dokumenten-Anforderungen in der App ermöglichen uns, nur Kundenbeziehungen mit Personen einzugehen, die unsere Richtlinie zur Annahme von Kunden erfüllen. Sollte sich jedoch herausstellen, dass eine Person oder Körperschaft unsere regulären Annahmekriterien nicht erfüllt, können auch unsere internen Abteilungen ablehnen, eine Kundenbeziehung einzugehen.

Bekämpfung von Geldwäsche

Die Direktoren und das Senior-Management der WorldRemit-Unternehmensgruppe (gemeinsam nachstehend als "WorldRemit" bezeichnet) setzen sich engagiert für die Teilnahme an internationalen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Aktivitäten zur Terrorismusfinanzierung ein.

WorldRemit ist ein Unternehmen für internationale Geldtransfers, das in Australien, Belgien, Kanada, Japan, Südafrika, dem Vereinigten Königreich und mehreren anderen Gerichtsbarkeiten reguliert ist.

WorldRemit hat eine globale risikobasierte Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, "AML") implementiert mit dazugehörigen Compliance-Programmen, die die Erfüllung geltender Gesetze und Vorschriften im Zusammenhang mit der Vermeidung von Geldwäsche und Anfragen zur Terrorismusfinanzierung in den Gerichtsbarkeiten gewährleisten sollen, in denen das Unternehmen tätig ist.

Einhaltung von Sanktionsbelegungen

WorldRemit hat eine globale Sanktionsrichtlinie und verbundene Kontrollprogramme implementiert, um die Einhaltung anwendbarer Sanktionsbelegungen in den Gerichtsbarkeiten zu gewährleisten, in denen das Unternehmen tätig ist. 

Bekämpfung von Bestechung und Korruption (Anti Bribery and Corruption, "ABC")

WorldRemit unterliegt den Vorgaben im UK Bribery Act 2010 und im US Foreign Corrupt Practices Act 1977, die gebietsübergreifend global wirksam sind. Dies gilt auch für lokal anwendbare ABC-Gesetze. Die ABC-Richtlinie von WorldRemit soll gewährleisten, dass sämtliche Mitarbeiter und Auftragnehmer wissen, wie man rechtliche, regulatorische und Reputationsrisiken im Zusammenhang mit Bestechung und Korruption identifiziert und verwaltet. 

Die Mitglieder des WorldRemit Executive Committee ("ExCo") und sämtliche WorldRemit-Mitarbeiter müssen diese Richtlinien zum Schutz von WorldRemit, seinen Kunden und seinem Ruf einhalten, um die missbräuchliche Nutzung für Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung oder anderen illegalen Zwecken zu vermeiden.